क्या स्टॉक मार्केट में जोखिम है

Liquid ETF: शेयर बाजार में ट्रेड करने वालों के लिए बेहतर है ये फंड, कम जोखिम में रिटर्न के साथ अच्‍छी लिक्विडिटी की सुविधा भी

Liquid ETF: अगर आप शेयर बाजार में ट्रेडिंग या निवेश करते हैं तो लिक्विड ईटीएफ आपके लिए बेहतर विकल्‍प हो सकता है. आइए, समझते हैं इसके फायदे

By: ABP Live | Updated at : 29 Sep 2022 04:31 PM (IST)

Liquid ETF: क्‍या आप भी शेयर बाजार में ट्रेड या निवेश करते हैं? अगर हां, तो लिक्विड ईटीएफ (Liquid Exchange Traded Funds) आपके लिए एक बेहतर विकल्‍प हो सकता है. समझते हैं कि आखिर इसके पीछे क्‍या तर्क है. जब कोई स्‍टॉक मार्केट ट्रेडर या इंवेस्‍टर अपना निवेश बेचता है तो अपने पैसों का दोबार निवेश करने से पहले उसके पास दो समस्‍याएं आती हैं. मान लेते हैं कि किसी व्‍यक्ति ने आपने स्‍टॉक मार्केट में निवेश किया और कुछ महीने में आपका इंवेस्‍टमेंट बढ़ गया. अब आप मुनाफा कमाने के लिए उसे बेचना चाहते हैं. आप पहले दिन सेल ऑर्डर देंगे. दूसरे दिन आपके डीमैट अकाउंट से आपका स्‍टॉक डेबिट होगा और तीसरे दिन आपके मार्जिन अकाउंट में उसके पैसे आएंगे. अब आपकी इच्‍छा कि आप नए निवेश करने तक उन पैसों को मार्जिन अकाउंट में रखना चाहते हैं या फिर बैंक खाते में ट्रांसफर करते हैं.

Liquid ETF कैसे है फायदे का सौदा?

एक स्‍टॉक मार्केट इंवेस्‍टर के तौर पर आपके मन में यह उलझन हो सकता है कि मार्जिन अकाउंट में आपके पैसे यूं ही पड़े रहेंगे और उस पर कोई ब्‍याज भी नहीं मिलेगा. ट्रेडिंग अकाउंट से बैंक खाते में पैसे ट्रांसफर करने के लिए आपके पास वक्‍त भी होना चाहिए. लिक्विड ईटीएफ आपकी इन दोनों समस्‍याओं का समाधान है. ये कम जोखिम वाले ओवरनाइट सिक्‍योरिटीज जैसे कोलैटरलाइज्‍ड बॉरोइंग एंड लेंडिंग ऑब्लिगेशंस (CBLO), रेपो और रिवर्स रेपो सिक्‍योरिटीज में निवेश करते हैं. ये दैनिक आधार पर आपको क्या स्टॉक मार्केट में जोखिम है डिविडेंड देते हैं जिसका पुनर्निवेश फंड में कर दिया जाता है. इनमें जोखिम कम होता है और आप जब चाहें पैसे निकाल सकते हैं.

किस लिक्विड ईटीएफ का करें चयन?

लिक्विड ईटीएफ में निवेश से पहले बेंचमार्क की तुलना में उसके रिटर्न और एक्‍सपेंस रेशियो की तुलना करें. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लिक्विड ईटीएफ का एक्‍सपेंस रेशियो 0.25 प्रतिशत है. वहीं, डीएसपी निफ्टी लिक्विड ईटीएफ का एक्‍सपेंश रेशियो 0.64 प्रतिशत है, जबकि निप्पॉन इंडिया ईटीएफ के ल‌िक्विड बीईईएस का खर्च 0.69 फीसदी पड़ता है.
खुदरा निवेशकों के लिए, इक्विटी शेयरों की बिक्री के समय ब्रोकर को समान राशि का निवेश करने का निर्देश देकर लिक्विड ईटीएफ की यूनिट खरीदना समझदारी है. जब निवेशक कुछ इक्विटी शेयर खरीदना चाहें, तो किसी ब्रोकर से लिक्विड ईटीएफ का उपयोग करके खरीदारी करने के लिए कह सकता है जिसे मार्जिन मनी के रूप में इस्तेमाल किया जा सकता है.

लिक्विड ईटीएफ अर्जित रिटर्न अपेक्षाकृत ज्‍यादा स्थिर होते हैं क्योंकि इस तरह की शॉर्ट-टर्म डेट सिक्योरिटीज लंबी अवधि की तुलना में कीमत में उतार-चढ़ाव की संभावना कम होती है. इसके अलावा, किसी भी कम समय में इन लिक्विड ईटीएफ यूनट्सि को हाजिर बाजार में स्वतंत्र रूप से बेचा जा सकता है और इसे आसानी से कैश कराया जा सकता है. इसके अलावा, लिक्विड ईटीएफ यूनिट्स की खरीद या बिक्री पर कोई सिक्योरिटी ट्रांजेक्शन टैक्स (STT) नहीं लगता है. यदि आप एक आम निवेशक हैं जो सोच रहे हैं कि कम समय के लिए पूंजी कहां लगाएं और पारंपरिक निवेश विकल्प से बेहतर रिटर्न मिले तो एक लिक्विड ईटीएफ इसके लिए बेहतर साबित हो सकता है.

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Published at : 29 Sep 2022 04:31 PM (IST) Tags: Mutual Funds Liquid ETF Overnight Funds हिंदी समाचार, ब्रेकिंग न्यूज़ हिंदी क्या स्टॉक मार्केट में जोखिम है क्या स्टॉक मार्केट में जोखिम है में सबसे पहले पढ़ें abp News पर। सबसे विश्वसनीय हिंदी न्यूज़ वेबसाइट एबीपी न्यूज़ पर पढ़ें बॉलीवुड, खेल जगत, कोरोना Vaccine से जुड़ी ख़बरें। For more related stories, follow: Business News in Hindi

पर्सनल फाइनेंस: बिना सोचे-समझे शेयर मार्केट में पैसा लगाने से हो सकता है बड़ा नुकसान, इससे बचने के लिए इन 5 बातों का रखें ध्यान

अगर आप कहीं ऐसी जगह निवेश करने का सोच रहे हैं जहां निवेश करने पर आपको ज्यादा रिटर्न मिले, तो शेयर मार्केट में निवेश शुरू करना एक विकल्प हो सकता है। लेकिन शेयर मार्केट में पैसा लगाने के अपने फायदे और नुकसान हैं। इसमें निवेश करना ज्यादा जोखिम भरा हो सकता है। ऐसे में जरूरी है कि शेयर बाजार में पैसा लगाने से पहले आपको कुछ बातों का ध्यान रखना चाहिए। इससे शेयर बाजार में पैसा डूबने या नुकसान होने पर भी आपकी वित्तीय स्थिति पर असर नहीं पड़ेगा।

केवल अपने अतिरिक्त पैसे का ही करें निवेश
नए निवेशकों को सबसे पहले ये समझना चाहिए कि शेयर बाजार में निवेश जोखिम भरा है। ऐसे में ये भी हो सकता है कि आप अपना सारा पैसा खो दें। इसीलिए शेयर में वही पैसा लगाना चाहिए जो आपके पास अतिरिक्त रूप से है। क्योंकि इनके खो जाने पर आपकी वित्तीय स्थिति पर बहुत ज्यादा असर नहीं पड़ेगा। अपने काम के पैसों को शेयर्स में नहीं लगाना चाहिए।

कितना जोखिम ले सकते हैं ये तय करें
आपको अपनी उम्र, फाइनेंशियल कंडीशन और रिटायरमेंट लक्ष्य इत्यादि पर विचार करके अपनी वित्तीय क्षमता तय करनी चाहिए, और उसके अनुसार ही जोखिम लेना चाहिए। बिना सोचे समझे ज्यादा जोखिम लेना आपको मुसीबत में फंसा सकता है।

अलग-अलग जगह स्टॉक खरीदें
अपने सभी पैसे एक स्टॉक में ही कभी न लगाएं। अच्छे तरीके से स्टॉक का विविध पोर्टफोलियो बनाएं क्या स्टॉक मार्केट में जोखिम है जो आपको जोखिम को कम करने में मदद कर सकता है और कुछ स्टॉक अच्छी तरह से प्रदर्शन नहीं करते हैं तो आप पैसे खोने से बच सकते हैं। पैसा लगाने से पहले जिस शेयर में पैसा लगा रहे हैं उसके प्रदर्शन पर गौर करें।

सेफ इन्वेस्टमेंट भी क्या स्टॉक मार्केट में जोखिम है जरूरी
शेयर मार्केट में पैसा निवेश करना जोखिम भरा सकता है। ऐसे में जरूरी है कि आप इसमें निवेश करने के अलावा कहीं ऐसी जगह भी निवेश करते रहें जहां जोखिम न हो। इस तरह के निवेश के लिए आप पब्लिक प्रोविडेंट फंड (PPF), फिक्स्ड डिपॉजिट (FD) या रिकरिंग अकाउंट (RD) में पैसा लगा सकते हैं। इससे अगर आपको शेयर बाजार में नुकसान होता है तो इस योजनाओं से आपको रिटर्न मिलता रहेगा।

इंश्योरेंस है जरूरी
अगर आप शेयर मार्केट में निवेश करते हैं तो आपको एक टर्म लाइफ इंश्योरेंस और पर्याप्त हेल्थ इंश्योरेंस जरूर लेना चाहिए। इससे अगर आपको शेयर मार्केट में बड़ा नुकसान होता है और आपकी वित्तीय स्थिति बिगड़ती है तब भी मेडिकल इमर्जेंसी या कोई दुर्घटना जैसी स्थिति में आपको सही उपचार मिल सकेगा। इसके अलाव टर्म लाइफ इंश्योरेंस आपके परिवार को आपके न होने पर भी वित्तीय सुरक्षा प्रदान करेगा।

स्टॉक मार्केट निवेश के क्या करें और क्या न करें

यदि आप धार्मिक रूप से स्टॉक के साथ अपने पैसे को जोखिम में डालते हुए क्या करें और क्या न करें का पालन कर रहे हैंमंडी निवेश, मुनाफा कमाना एक कठिन रास्ता नहीं हो सकता है। हालांकि, वित्तीय शिक्षा की कमी को ध्यान में रखते हुए, कई निवेशक, विशेष रूप से शुरुआती, वही करते हैं जो टाला जाना चाहिए था और इसके विपरीत।

तब सेनिवेश इस अस्थिर बाजार में एक जंगली सवारी से कम कुछ नहीं हो सकता है, यह अनुशंसा की जाती है कि आप अपनी मेहनत की कमाई को हल्के में लेने से पहले ही अपने मोज़े खींच लें। इस पोस्ट में, आइए स्टॉक मार्केट निवेश के कुछ बुनियादी, फिर भी समान रूप से महत्वपूर्ण, क्या करें और क्या न करें के बारे में जानें।

1. शिक्षित हो जाओ

संभवतः, यह सबसे प्रासंगिक हैफ़ैक्टर जिसे किसी भी कीमत पर नजरअंदाज नहीं किया जाना चाहिए। यदि आप सफल होना चाहते हैं और बिना ज्यादा खोए लाभ की एक संतोषजनक संख्या अर्जित करना चाहते हैं, तो बाजार को सीखने और समझने से शुरुआत करें।

ऐसा करने के लिए, स्व-शिक्षा एक आदर्श तरीका है। इंटरनेट पर, आप आसानी से ढेर सारी जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। यहां तक कि बहुत सारे शैक्षिक मंच हैं जो आपको शुरुआती लोगों के लिए सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन स्टॉक मार्केट पाठ्यक्रमों में नामांकन करने की अनुमति देते हैं।

2. मुफ़्त अनुशंसाओं और सुझावों पर भरोसा न करें

जिस क्षण आप शेयर बाजार में कदम रखते हैं, चाहे निवेश के लिए या ट्रेडिंग के लिए, आपके इनबॉक्स में खरीद/बिक्री कॉल और संदेशों की बाढ़ आ जाएगी। हालाँकि, एक बात जो आपको याद रखनी चाहिए, वह यह है कि ऐसा कुछ भी नहीं है जो बिना किसी लागत के आता है।

कोई आपको बिना कुछ चार्ज किए मल्टी-बैगर स्टॉक्स के लिए टिप्स देने में दिलचस्पी क्यों लेगा? इस बाजार में आपको अधिक सतर्क और सतर्क रहना होगा। इस प्रकार, कभी भी किसी भी मुफ्त सिफारिश या सुझावों पर आँख बंद करके भरोसा न करें।

3. छोटी राशि से शुरुआत करें

यदि आपने अभी खाना बनाना शुरू किया है, तो आप जटिल सामग्री वाले व्यंजन को जोखिम में नहीं डालेंगे, है ना? शेयर बाजार का भी यही हाल है। निवेश की शुरुआत करते समय, विशेषज्ञ हमेशा छोटी राशि से शुरुआत करने की सलाह देते हैं।

न्यूनतम संभव राशि के साथ निवेश करें। और धीरे-धीरे अधिक ज्ञान, समझ और आत्मविश्वास के साथ आप अपने अनुसार निवेश बढ़ा सकते हैं।

4. अवास्तविक उम्मीदें न रखें

बेशक, ऐसे बहुत से निवेशक हैं जो एक ही निवेश पर 400% से 500% तक का रिटर्न सफलतापूर्वक प्राप्त करने में सफल रहे। हालांकि इस तरह की खबरें तेजी से प्रसारित होती हैं, लेकिन जो तथ्य सुर्खियों में नहीं आता है वह है कड़ी मेहनत, समर्पण और इन निवेशकों को पहले से ही भारी रिटर्न हासिल करने के लिए कितना नुकसान उठाना पड़ा है।

इस प्रकार, जब आप शुरू कर रहे हों, तो शेयरों में निवेश करते समय यथार्थवादी अपेक्षाएँ रखें। एक साल में 12% से 18% के बीच कहीं भी रिटर्न काफी अच्छा है। इसके अलावा, जब आप इस रिटर्न को कई वर्षों में कंपाउंड करेंगे, तो आपको अधिक रिटर्न मिलने वाला है।

5. जल्दी निवेश शुरू करें

वित्त के साथ जल्दी शुरुआत करने के महत्व पर पर्याप्त जोर नहीं दिया जा सकता है। जब आप एक शुरू करते हैंप्रारंभिक निवेशसमय हमेशा आपके पक्ष में रहता है। इसके अलावा, ऐसी रणनीति के साथ, आपके पास घाटे की वसूली के लिए पर्याप्त समय होता है।

6. झुंड की मानसिकता का पालन न करें

मान लीजिए कि आपके किसी परिचित ने एक साल में स्टॉक से 70% रिटर्न कमाया। अब व्यक्ति इसके बारे में शेखी बघारना बंद नहीं करता है, दूसरों को उसी स्टॉक में निवेश करने के लिए मजबूर करता है। क्या आप उसके नेतृत्व का पालन करने जा रहे हैं?

यदि हां, तो आप गलत रास्ते पर जा सकते हैं। अब तक, कोई सफल नहींइन्वेस्टर द्वारा मील के पत्थर को छुआ हैHerd के बाद मानसिकता। इस प्रकार, यह बेहतर है कि आप अपना स्वयं का शोध करें, अपने विचारों को निर्णय में डालें और फिर निवेश करें।

7. उचित शोध करें

अधिकांश लोगों के पर्याप्त पैसा नहीं बनाने का एक प्राथमिक कारण यह है कि वे शोध में प्रारंभिक प्रयासों का निवेश नहीं करते हैं। निवेश करने के लिए किसी कंपनी को चुनने से पहले, सुनिश्चित करें कि आप इसके हर पहलू पर शोध कर रहे हैं।

कंपनी के मूल सिद्धांतों से लेकर वित्तीय तक का अधिकारबयान, अनुपात, हानि, लाभ, प्रबंधन, और इस तरह के अन्य डेटा आपको बाद में पछताने से बचने में मदद करेंगे।

8. शारीरिक पूर्वाग्रहों से न बचें

निवेश करते समय, आप कई प्रकार के शारीरिक पूर्वाग्रहों का सामना कर सकते हैं जो आपके निवेश निर्णयों पर प्रतिकूल प्रभाव डाल सकते हैं। इसके साथ ही, यह सतर्क चुनाव करने की आपकी क्षमता पर क्या स्टॉक मार्केट में जोखिम है नकारात्मक प्रभाव भी छोड़ सकता है।

अधिकांश पूर्वाग्रह, जैसे कि क्रेता का पछतावा, एंकरिंग पूर्वाग्रह, पुष्टिकरण पूर्वाग्रह, श्रेष्ठता ट्रैप और बहुत कुछ पूर्व-क्रमादेशित हैं; इस प्रकार, लोगों का ध्यान आकर्षित करना थोड़ा कठिन हो सकता है। इन पूर्वाग्रहों को जानने से आपको गंभीर क्षति को रोकने में मदद मिलेगी।

9. केवल अधिशेष राशि का निवेश करें

शेयर बाजार, निस्संदेह, अग्रणी कंपनियों में निवेश करने और उनमें से पैसा बनाने के अवसरों की एक श्रृंखला प्रदान करता है। लेकिन अवसरों के साथ, जोखिम कारक समान रूप से उच्च रहता है। और, रिटर्न की हमेशा गारंटी नहीं होती है।

इसके अलावा, एक भालू बाजार (खराब समय) की स्थिति पूरी तरह से वर्षों तक चल सकती है। इस प्रकार, सुनिश्चित करें कि आप केवल एक अधिशेष राशि का निवेश कर रहे हैं और बाजार में इसे बड़ा बनाने की आशा के साथ अपनी आजीविका में कटौती नहीं कर रहे हैं।

10. अवांछित जोखिम न लें

अपना पूरा पैसा एक गर्म उद्योग या एक गर्म स्टॉक में निवेश करना एक ऐसा कदम है जिसे कभी भी एक बुद्धिमानी के रूप में नहीं माना जा सकता है। जितना अधिक आप उच्च रिटर्न उत्पन्न करना चाहते हैं, धन को सुरक्षित रखना भी आपकी प्राथमिकता होनी चाहिए।

इसलिए, जिन जोखिमों के बारे में आप निश्चित नहीं हैं, उन्हें लेने की आवश्यकता नहीं है। निवेश करते समय, आपको अपना जोखिम-इनाम संतुलन बरकरार रखना चाहिए।

क्या स्टॉक मार्केट में जोखिम है

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बाजार ज़ोखिम

जोखिम यह है कि निवेश का मूल्य घट जाएगा। बाजार जोखिम को कभी-कभी व्यवस्थित जोखिम भी कहा जाता है, और यह एक विशिष्ट मुद्रा या वस्तु को संदर्भित करता है। बाजार जोखिम आम तौर पर वार्षिक शब्दों में, या तो प्रारंभिक मूल्य के अंश (8%) या पूर्ण संख्या (INR 9) के रूप में व्यक्त किया जाता है।

बाजार जोखिम के स्रोतों में मंदी, ब्याज दरों में बदलाव, राजनीतिक उथल-पुथल, प्राकृतिक आपदाएं और आतंकवादी हमले शामिल हैं। बाजार जोखिम को कम करने के लिए सबसे बुनियादी रणनीति विविधीकरण है। एक पोर्टफोलियो जो अच्छी तरह से विविधतापूर्ण होता है, उसमें विभिन्न उद्योगों की प्रतिभूतियां, जोखिम की अलग-अलग डिग्री वाले परिसंपत्ति वर्ग शामिल होते हैं। विविधीकरण जोखिम को पूरी तरह से नहीं हटाता है, लेकिन यह निश्चित रूप से जोखिम को सीमित करता है, क्योंकि पोर्टफोलियो में कई उपकरण प्रदर्शन कर रहे हैं।

बाजार जोखिम मापना

बाजार जोखिम को मापने के लिए, विश्लेषक मूल्य-पर-जोखिम (VaR) पद्धति का उपयोग करते हैं। वीएआर निवेश के लिए नुकसान के जोखिम का एक उपाय है। यह एक सांख्यिकीय जोखिम प्रबंधन पद्धति है जो किसी स्टॉक या पोर्टफोलियो के संभावित नुकसान के साथ-साथ होने वाली हानि की संभावना को मापती है। लेकिन, वीएआर पद्धति के लिए कुछ मान्यताओं की आवश्यकता होती है जो इसकी सटीकता को सीमित करती हैं।